Даниель Цветков - великий покерный лжец

26 ноября в 19:18 |  2 |  12 |  1690

Не задумывались ли вы, почему «черная пятница» случилась именно 15 апреля 2011 года, а не годом раньше или годом позже. Ведь банковские транзакции на покерные сайты были признаны незаконными еще в 2006 году, а гром грянул только сейчас. Владельцы покерных сайтов должны были понимать, что ежечасно рискуют, нарушая закон. И организаторы покерного бизнеса не настолько глупы, чтобы не осознавать, что рано или поздно их заработкам может придти конец. Меры безопасности по защите финансовой информации по незаконным платежам предпринимались довольно серьезные. Потому массированной атаке государственных карающих органов США на онлайн-покер должен был предшествовать некий слив информации изнутри, от человека, знающего всю подноготную. Как Минюст и ФБР получили эту информацию? Кто был тем человеком, который помог федералам разобраться в сложнейших тонкостях работы крупнейших покерных компаний? Ответ, к которому пришли многие, очевиден. Это Даниель Цветков (Daniel Tzvetkoff). Именно он придумал схему, по которой покер-румы получали деньги от американских игроков. Он же, по всей видимости, ее и раскрыл.

Гений из Ипсуича

Человек, положивший конец  индустрии онлайн-покера в США (надеемся, на недолгое время, прим. JT), родился в австралийском городе Ипсуич. В молодом возрасте он создал компанию Intabill, которая занималась безопасными интернет платежами. 

«Я бы отнес его к разряду гениев», - рассказал один из бывших бизнес-партнеров Цветкова. «Даниель еще в раннем возрасте понял, что процесс безопасных платежей является одной из главных проблем в интернете. Весь вопрос в том, как доставить деньги от покупателя к продавцу?»

Большинство покерных аналитиков сходятся во мнении, что Цветков обеспечивал безопасные платежи для трех покерных гигантов: Full Tilt Poker, PokerStars и Absolute Poker. Именно эти сайты были закрыты в результате спецоперации ФБР (правда, PokerStars ушел только с американского рынка, достигнув соглашения с Минюстом США). В итоге заморожены банковские счета разных компаний в 14 странах, а сотни миллионов долларов, принадлежащих игрокам, теперь вне доступа. В первоначальном списке обвиняемых оказались 11 человек. Если обобщить обвинения, то им инкриминируется попытка обойти законы США, согласно которым американцам играть в покер в интернете запрещено. Если детальней, то речь идет об отмывании огромных сумм - и кто как не Цветков знал, как работала эта схема! И использовал он ее в своих целях дважды: в первый раз, чтобы накопить состояние, во второй – чтобы избежать тюремного заключения. 

Сегодня о местонахождении Цветкова знают всего несколько американских чиновников, пишет австралийское издание Financial Review. По всей вероятности, он живет под чужим именем: власти США включили его в программу защиты свидетелей. Он банкрот, а его компании в стадии ликвидации. Гению IT удалось избежать тюремного заключения (а срок ему грозил до 75 лет!). Как? Судя по всему, Цветков договорился с американскими властями, и те перенаправили главный удар на бывших клиентов австралийца – гигантов онлайн-покера.

Цветков, несмотря на свою молодость, успел пережить и сумасшедшие взлеты, и ужасное падение. Тюрьма в Лас-Вегасе – это почти закат карьеры. Почему «почти»? Потому что сейчас о его будущем вряд ли кто-то может говорить с уверенностью. 

Bentley, Ferrari, Range Rover, Lamborghini, Porsche

Однако вернемся к тем временам, когда Цветков был на плаву. В 25 лет он жил в Брисбене, и ему приходилось настолько часто бывать в Лас-Вегасе, что компания приобрела частный самолет. Даниель планировал открыть офис в Нью-Йорке, компанию в Восточной Европе, ночной клуб в Лас-Вегасе и купить банк. Неплохой размах, но нельзя забывать, что компания интернет-платежей принесла ему более $600 млн. всего за 18 месяцев!

Цветков чувствовал себя в Лас-Вегасе весьма комфортно. У него был дом, домашний питомец (собака стоимостью $10,000), три автомобиля: кремовый внедорожник Bentley, Ferrari и Range Rover, он открывал новый ночной клуб в Лас-Вегасе. В его компании работало 150 человек. 

Неплохо Цветков обустроился и в Австралии - у него был дом на Золотом берегу за $27 млн., а архитекторы работали над реставрацией еще одного особняка в Брукфилде стоимостью более $10 млн. Даниель купил Lamborghini, Ferrari и Porsche, при этом на черном Lamborghini Gallardo был выбит номер «BALLER». Но и это еще не все! Цветков владел шикарным ночным клубом на Fortitude Valley, командой СуперКаров V8 (популярнейшая серия автомобильных гонок в Австралии) и вместе с партнерами купил яхту за $7,5 млн. под названием Maximus. 

Как ни крути – феноменальная история успеха! Он не собирался уходить в тень.

Дом Цветкова на Золотом берегу

Черный Lamborghini Gallardo

Падение в пропасть 

Единственная проблема Цветкова заключалась в том, что его бизнес работал на очень шаткой законодательной базе. В 2006-м году в США была запрещена организация онлайн-гэмблинга, вернее, вне закона оказались денежные переводы от американских граждан в адрес игровых сайтов. Постоянные споры вокруг того, как должен быть организован бизнес онлайн-гэмблинга, делали будущее проектов Цветкова если не темным, то уж точно туманным… 

Продукт, который предлагал Цветков, оказался жизненно необходим покерным компаниям. Он был безопасным, он был оффшорным и, что самое главное, Цветков мог искажать суть транзакций через тщательно разработанную сеть подставных (как оказалось впоследствии) компаний, предоставляющих финансовые услуги. В ФБР говорят, что за три года (с середины 2007-го и до марта 2009-го) через компанию Intabill прошло, по крайней мере, $543 млн.! 

Цветков любил рисковать. Пока неясно, как он достиг той точки, когда стал крупнейшим оператором платежей для основных компаний онлайн-покера. «Он был гением», - сказал из следственных бухгалтеров, которому удалось пробиться через финансовые завалы, оставшиеся после Даниеля. - «Настолько безопасную систему платежей никому еще не удавалось сделать». Покерным гигантам такой человек был просто необходим, ведь только компании Intabill удавалось обойти американские законы. До поры до времени…

Организация бизнеса молодого интернет-гения детально изложена в 52 томах гражданского иска прокуратуры Нью-Йорка. В официальном обвинении идет речь о том, что большинство американских банков отказали в платежах покерным компаниям, поэтому была применена мошенническая схема: деньги, полученные от американских игроков, якобы шли на покупки товаров сотен несуществующих онлайн-продавцов (мячи для гольфа, собачья еда и т.д.). У подобных платежей были и другие назначения. 

Множество посредников было привлечено к этой афере, в их числе и канадец Райан Лэнг. Именно Лэнг (один из обвиняемых по делу Черной пятницы) в свое время представил Цветкова руководству покерных компаний.  В официальном обвинении говорится, что в начале 2007-го года канадец предложил трем компаниям метод eCheck, который могла обеспечить компания Intabill. У самой же Intabill не было прямого доступа к американской Клиринговой Палате, поэтому в свою очередь она подписала контракты с фирмами, предлагающими услугу eCheck. 

Первые серьезные деньги начали сыпаться на его небольшую компанию в Брисбене в июне 2007-го года. В период расцвета в конце 2008-го года еженедельный оборот компании составлял $28 млн. в неделю. Безопасность и удобство приема платежей возможно и были на высочайшем уровне, но система учета находилась в плачевном состоянии. Шэррон Паунтни была нанята в качестве исполнительного финансового директора BT Projects в середине 2008-го года и пыталась разобраться в полном хаосе с отчетностью. Во время общественных разбирательств по краху BT Projects и его торгового подразделения Intabill Паунтни рассказала Верховному суду Квинсленда, что когда она начинала работать в компании, система учета проводилась исключительно на кассовой основе: «Все поступления в BT Projects регистрировались как доходы компании независимо от того, чьи это были деньги и почему они приходили на счета компании».

Пока покерные компании пытались самостоятельно разобраться в том, как напрямую получать депозиты игроков, их подставил сам Цветков.  Живя сразу на двух континентах, он принял сумасшедшее решение. Уверовав в свою безнаказанность, Даниель решил в прямом смысле слова «кинуть» своих компаньонов. Цветков фактически начал присваивать деньги американских игроков, которые направлялись в покер-румы. Впоследствии стало ясно, что он много денег выкинул на свой экстравагантный стиль жизни и на посторонние дела компании. В этот момент покерные гиганты проснулись.

В июне 2009-го года FTP подал на Цветкова в суд и потребовал вернуть $52 млн., которые, как предполагалось, украл австралиец. У материнской компании Intabill - BT Projects - возник дефицит средств по финансовым обязательствам в размере $80 млн. В январе 2010-го Цветков официально стал банкротом. Позже случилась Черная пятница, затем Full Tilt Poker лишился лицензии на игровую деятельность. В августе стало известно, что вернуть деньги американским игрокам не представляется возможным. Потому как часть денег арестована властями США, а часть ($42 млн.) украдена посредником. И этим посредником был Цветков.

Компания Цветкова была ликвидирована в 2009-м году, но он планировал вернуться на сцену. Австралийцу удалось договориться с владельцем гостиничного бизнеса Брюсом Мэтисоном. Ими была основана компания Payovation, которая собиралась заниматься легальным бизнесом интернет-платежей, а не выступать посредником для покерных гигантов.  

Суд, тюрьма и сотрудничество с американскими властями

Цветков думал, что ему удастся начать все с нуля. Он вернулся в Лас-Вегас в апреле прошлого года и участвовал в конференции по интернет-биллингу. Надеялся найти новых клиентов, ни в чем себе не отказывал, жил в номере за $3,000 в гостинице Wynn. Но на этом его приключения закончились. Цветкова арестовали, ему были предъявлены обвинения в отмывании денег и банковских аферах. Тогда сообщалось, что власти произвели арест по наводке пострадавших кредиторов из Лас-Вегаса. Цветков заявил о своей невиновности и отказался выходить даже под залог. Его обезумевший отец Ким прилетел в Лас-Вегас и предложил в залог дом в Брисбене стоимостью $1.17 млн. Он также взял на себя ответственность доставить сына в Нью-Йорк - там было назначено следующее судебное заседание. Судья окружного суда в Лас-Вегасе Пегги Лин вроде бы согласилась. 

Но выйти на свободу Цветкову не удалось. Правоохранители заявили, что Цветков утаивает около $100 млн. Спустя неделю на открытых слушаниях в Нью-Йорке официальный обвинитель Арло Девлин Браун сообщил суду: «По всему миру идет сложная схема отмывания денег. Сотни миллионов долларов уходят в банки Швейцарии, где не самая прозрачная банковская система, десятки миллионов долларов уплывают на острова Сент-Китс и Невис, а там существуют значительные проблемы с отмыванием денег». В выходе под залог было отказано, судья Льюис Каплан заявил, что Цветков может скрыться. Казалось бы, многие в такой ситуации могли опустить руки, но 26-летний Цветков и тут нашел лазейку. Судя по всему, он стал информатором ФБР. По всей видимости, только благодаря информации, которой владел Цветков, американским властям удалось накопить достаточно улик против покерных гигантов и совершить то, что сейчас называют Черной пятницей. Бывший партнер Цветкова по бизнесу рассказал: «ФБР и Минюсту Даниэль был просто необходим, иначе они вряд ли разобрались в ситуации». Четыре месяца спустя неудачной попытки выйти под залог Цветков исчез из тюрьмы…

Судья Льюис Каплан отказывает Цветкову в выходе под залог

Поскольку ни ФБР, ни Министерство юстиции не подтверждают и не опровергают эту информацию, то ходят слухи, очень похожие на правду - Цветков находится под защитой американского правосудия и включен в программу защиты свидетелей. С ним проживают  невеста Николь Грисп и два их совместных ребенка. Ожидается, что Даниель будет давать показания против одиннадцати обвиняемых по делу Черной пятницы. «Вероятно, он изменил имя. Думаю, что мы больше никогда не увидим его в Австралии», - сказал бывший бизнес-партнер Цветкова. 

На Intabill можно поставить точку. Более 100 сотрудников были уволены в апреле 2009-го года, ФБР арестовало все счета. С тех пор о Цветкове крайне мало информации, многое покрыто мраком. В Минюсте США полагают, что Цветков до сих пор богат. Возможно, огромные суммы находятся где-то в оффшорах на Карибах или в швейцарских налоговых убежищах.

Остается открытым вопрос, был ли Цветков интернет-гением, совершенно не разбиравшимся в бухгалтерии, или же он просто вводил в заблуждение своих компаньонов и жульническим способом обворовывал их? 

ФАКТЫ:

• Даниель Ким Цветков родился в Ипсуиче 10 октября 1983 года, внук болгарских беженцев. Ходил в местную католическую школу для мальчиков. 
• С раннего возраста интересовался компьютерами. Говорят, что Цветков открыл первое дело в 13 лет и занимался тогда веб-дизайном. 
• В 24 года он основал Intabill - компанию, обеспечивающую безопасный и удобный прием платежей онлайн.  
• Партнером Цветкова был юрист из Брисбена Сэм Скьячча. Сейчас он подал в суд на Цветкова и обвиняет его в фальсификации финансовой отчетности компании и отвлечении средств для личного пользования. Сумма иска – более $100 млн.

Сэм Скьячча и Даниель Цветков

• Один из бывших соратников Цветкова об его образе жизни: «Lamborghini, Ferrari, шампанское Cristal, водка Grey Goose, одежда от Луи Виттон - все это было частью его образа. У него был вид очень уверенного человека. И ему действительно верили».
• В проекте Цветкова Payovation обнаружились огромные финансовые дыры. 
• Два из трех пострадавших от действий Цветкова покер-рума насчитали, что им на двоих должны 109 миллионов долларов!
• Шеррон Паунтни рассказала в суде, что компания Intabill подделывала информацию о международных денежных переводах: покупатели услуг видели их, но деньги на самом деле никогда не выплачивались. 
• Клиенты BT Projects и Intabill начали требовать деньги в марте 2009-го года. Цветков и Скьячча пытались с ними договориться, но не удалось.
• В апреле 2009 года финансовый директор Intabill Шеррон Паунтни создала новый банковский счет, о котором не знал Цветков. Цель его создания: выплатить деньги сотрудникам и кредиторам.

Интересно, есть ли тайный банковский счет, на котором хранятся деньги игроков?

Теги:  Даниель Цветков, Министерство Юстиции США, Райан Лэнг, Сэм Скьячча, Шэррон Паунтни, черная пятница, Absolute Poker, Full Tilt Poker, Intabill, PokerStars

     

Комментарии

UniqueB | 28 ноября в 01:34 |

Рейтинг: 0
Сообщений: 19

Умеет.. могет))

RAI | 28 ноября в 18:37 |

Рейтинг: 0
Сообщений: 71

двояко как то...вроде гений...а вроде всех спалил...непонятно:Qh:

Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность отправлять комментарии